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金融コンクロマリットの形成が金融機関の国際競争力と信用秩序に与える影響の研究

Research Project

Project/Area Number 12730058
Research Category

Grant-in-Aid for Encouragement of Young Scientists (A)

Allocation TypeSingle-year Grants
Research Field Public finance/Monetary economics
Research InstitutionNagoya University

Principal Investigator

家森 信善  名古屋大学, 大学院・経済学研究科, 助教授 (80220515)

Project Period (FY) 2000 – 2001
Project Status Completed (Fiscal Year 2001)
Budget Amount *help
¥2,400,000 (Direct Cost: ¥2,400,000)
Fiscal Year 2001: ¥900,000 (Direct Cost: ¥900,000)
Fiscal Year 2000: ¥1,500,000 (Direct Cost: ¥1,500,000)
Keywords金融コングロマリット / 合併 / 金融グループ / ブルーデンス政策 / 信用秩序 / 金融庁 / ナローバンク / 規制 / 銀行統合 / ポートフォリオ効果 / 金融システム
Research Abstract

金融コングロマリットの光と陰の両面を明らかにすることが本研究の研究目的であった。本研究は次のように進めた。第一に、金融機関監督・規制についての学術的な議論の整理を行った。第二に、規制当局が実際にどのようなスタンスで金融コングロマリットの規制・監督にあたっているのかを知っておく必要があるために、金融庁や日本銀行などの日本の規制当局だけでなく、FRBなどの米国の規制当局、EU委員会などのヨーロッパの規制当局、さらにはBISなどの国際機関などでの議論を参照した。第三に、日本における(広義の)金融コングロマリットの形成が、学問的な視点や政策当局の視点から見てどのような問題を提起しているかを分析した。第四に、以上の分析をふまえて、金融コングロマリットの形成に対して規制当局が取るべき規制・監督内容についての政策的に採用可能な提言をとりまとめた。
研究の成果としては、まず、金融コングロマリットの形成の背景を解明した点である。研究期間中にも、たとえば、三和銀行と東海銀行が合併しUFJ銀行が発足するなどの同業種間での合従連衡が進み、ミレア・グループのように生損保の融合を図ろうという動きもでてきている。さらに、IYバンクやソニー銀行のように非金融業と銀行業の連携も強まってきている。本研究では、そうした合従連衡の理由として、情報投資の負担軽減、不良債権処理のための体力増強、およびtoo-big-to-fail的な保護を期待することなどを指摘した。特に、最後の点については、金融コングロマリットの破綻を如何に防ぐのか、また、破綻が生じた場合には如何に対応すべきかという信用秩序上の問題に密接に関連する。ナローバンクような抜本的な解決策を採らなければ、こうした問題を解決することはできないというのが本研究の主張である。

Report

(2 results)
  • 2001 Annual Research Report
  • 2000 Annual Research Report
  • Research Products

    (9 results)

All Other

All Publications (9 results)

  • [Publications] 家 森 信 善: "生命保険会社の経営破綻と金融仲介機能"生命保険論集. 136号. 1-24 (2001)

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      2001 Annual Research Report
  • [Publications] 家森 信 善: "21世紀における中小企業金融と信用保証制度の在り方"信用保証. 102号. 4-11 (2001)

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      2001 Annual Research Report
  • [Publications] 家森 信善: "ポストビッグバンの金融システム"千倉書房. 141 (2001)

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      2001 Annual Research Report
  • [Publications] 家森信善: "金融コングロマリットと保険会社-リターン・リスク構造の分析-"文研論集. 132号. 63-90 (2000)

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      2000 Annual Research Report
  • [Publications] 家森信善: "保険:高齢化社会に備えた第三の金融商品"AERA Mook:金融がわかる. 43号. 84-85 (2000)

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      2000 Annual Research Report
  • [Publications] 家森信善: "<書評論文>Dividend Policy : Its Impact on Firm Value"証券アナリストジャーナル. 10月号. 91-94 (2000)

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      2000 Annual Research Report
  • [Publications] 家森信善: "バブル経済の崩壊と銀行経営の再構築-1990年代の銀行店舗の再編と地価の関係を中心にして-"姫路獨協大学・経済情報学論集. (予定)(未定). (2001)

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  • [Publications] 家森信善: "公的金融機関と民間金融機関の立地行動"生活経済学研究. 16卷(未定). (2001)

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      2000 Annual Research Report
  • [Publications] 家森信善: "Wealth Effects of the Financial Internationalization : A Case of the Yen-Dollar Agreement between the United States and Japan"Applied Financial Economics. 10. 193-198 (2000)

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      2000 Annual Research Report

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Published: 2000-04-01   Modified: 2016-04-21  

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