Financial Literacy Required in the Drawdown Phase of Financial Assets and the Design of Financial Regulations to Promote Customer-Oriented Financial Services

• Project/Area Number: 25K05195
• Research Category: Grant-in-Aid for Scientific Research (C)
• Allocation Type: Multi-year Fund
• Section: 一般
• Review Section: Basic Section 07060:Money and finance-related
• Research Institution: Musashi University
• Principal Investigator: 北村 智紀 武蔵大学, 経済学部, 教授 (80538041)
• Project Period (FY): 2025-04-01 – 2030-03-31
• Project Status: Granted (Fiscal Year 2025)
• Budget Amount: ¥4,420,000 (Direct Cost: ¥3,400,000、Indirect Cost: ¥1,020,000); Fiscal Year 2029: ¥130,000 (Direct Cost: ¥100,000、Indirect Cost: ¥30,000); Fiscal Year 2028: ¥1,430,000 (Direct Cost: ¥1,100,000、Indirect Cost: ¥330,000); Fiscal Year 2027: ¥520,000 (Direct Cost: ¥400,000、Indirect Cost: ¥120,000); Fiscal Year 2026: ¥2,080,000 (Direct Cost: ¥1,600,000、Indirect Cost: ¥480,000); Fiscal Year 2025: ¥260,000 (Direct Cost: ¥200,000、Indirect Cost: ¥60,000)
• Keywords: 高齢化 / 金融リテラシー / 資産取崩し / 顧客本位 / 金融規制

Outline of Research at the Start

少子高齢化が進行する中、本研究は退職後の金融資産取崩しに焦点を当て、必要な「需要側金融リテラシー」の解明と、金融機関による「供給側金融リテラシー」とのギャップの検証を行う。顧客本位の金融規制のあり方を提示し、高齢者が安心して資産を取り崩せる環境の構築を目指す。日本のみならず、高齢化が進む諸外国における政策や商品設計にも示唆を与える。