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企業間取引ネットワークの形成と金融市場の資源再配分機能

研究課題

研究課題/領域番号 17K03818
研究種目

基盤研究(C)

配分区分基金
応募区分一般
研究分野 金融・ファイナンス
研究機関早稲田大学

研究代表者

小倉 義明  早稲田大学, 政治経済学術院, 教授 (70423043)

研究期間 (年度) 2017-04-01 – 2020-03-31
研究課題ステータス 完了 (2019年度)
配分額 *注記
4,420千円 (直接経費: 3,400千円、間接経費: 1,020千円)
2019年度: 1,560千円 (直接経費: 1,200千円、間接経費: 360千円)
2018年度: 1,560千円 (直接経費: 1,200千円、間接経費: 360千円)
2017年度: 1,300千円 (直接経費: 1,000千円、間接経費: 300千円)
キーワード企業間ネットワーク / 影響力係数 / 銀行融資市場 / 追い貸し / リレーションシップバンキング / 情報生産 / 銀行融資 / 企業間取引ネットワーク
研究成果の概要

企業間取引ネットワークと銀行取引に関して、以下の点をデータから明らかにした。①企業間取引ネットワークにおける主要な買い手として中核的な地位を占める企業が危機時に救済融資を受けやすく、この傾向は特に融資市場の集中度が高い地域で強い。②融資先の取引企業の多くと融資取引がある銀行ではより多くの非公開情報が融資条件設定に用いられている。③人口高齢化などの要因で資金需要が弱い地域で融資競争が激しく、そのような地域で金融機関がより多くの信用リスクを抱える傾向がある。

研究成果の学術的意義や社会的意義

不振企業への継続融資は「ゾンビー融資」とも呼ばれ批判されることが多いが、企業間取引ネットワークを通じた他社への需要波及効果を考慮すれば、むしろ銀行利益に貢献する可能性があることを明らかにした。この実証研究の過程で、そのような中核的企業を見分ける手法の改善を提案した。また、融資市場の集中度が金融機関の上記行動に与える影響を明らかにしたほか、このような企業間ネットワークを意識した金融機関の融資判断に対応した企業戦略が金融機関の抱えるリスクに与える影響について、研究の端緒となる知見を提示した。

報告書

(4件)
  • 2019 実績報告書   研究成果報告書 ( PDF )
  • 2018 実施状況報告書
  • 2017 実施状況報告書
  • 研究成果

    (5件)

すべて 2020 2019 2017 その他

すべて 国際共同研究 (1件) 雑誌論文 (1件) (うち査読あり 1件) 学会発表 (3件) (うち国際学会 2件)

  • [国際共同研究] ソウル国立大学(韓国)

    • 関連する報告書
      2018 実施状況報告書
  • [雑誌論文] Intensified lending competition and search-for-yield under prolonged monetary easing2020

    • 著者名/発表者名
      Ogura Yoshiaki
    • 雑誌名

      Journal of the Japanese and International Economies

      巻: 56 ページ: 101076-101076

    • DOI

      10.1016/j.jjie.2020.101076

    • NAID

      210000180294

    • 関連する報告書
      2019 実績報告書
    • 査読あり
  • [学会発表] Network-motivated Lending Decisions2019

    • 著者名/発表者名
      Yoshiaki Ogura
    • 学会等名
      The Third Sydney Banking and Financial Stability Conference
    • 関連する報告書
      2019 実績報告書
    • 国際学会
  • [学会発表] Search-for-yield under Prolonged Monetary Easing and Aging2019

    • 著者名/発表者名
      小倉義明
    • 学会等名
      日本金融学会2019年度秋季大会
    • 関連する報告書
      2019 実績報告書
  • [学会発表] Product Network Connectivity and Information for Loan Pricing2017

    • 著者名/発表者名
      Yoshiaki Ogura
    • 学会等名
      The 30th Australasian Finance & Banking Conference
    • 関連する報告書
      2017 実施状況報告書
    • 国際学会

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公開日: 2017-04-28   更新日: 2021-02-19  

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