金融マーケティング戦略と家計の金融商品選択行動に関する実証分析

• 研究課題/領域番号: 24530543
• 研究種目: 基盤研究(C)
• 配分区分: 基金
• 応募区分: 一般
• 研究分野: 商学
• 研究機関: 流通科学大学
• 研究代表者: 山下 貴子 流通科学大学, 商学部, 教授 (70309491)
• 研究期間 (年度): 2012-04-01 – 2015-03-31
• 研究課題ステータス: 完了 (2014年度)
• 配分額: 4,940千円 (直接経費: 3,800千円、間接経費: 1,140千円); 2014年度: 1,430千円 (直接経費: 1,100千円、間接経費: 330千円); 2013年度: 1,430千円 (直接経費: 1,100千円、間接経費: 330千円); 2012年度: 2,080千円 (直接経費: 1,600千円、間接経費: 480千円)
• キーワード: 金融マーケティング / 金融リテラシー / 金融資産選択 / 米国家計 / コウホート分析 / 金融資産選択行動

研究成果の概要

本研究では、必要とされる金融リテラシーの概念を確認し、日本及び諸外国の金融リテラシー水準について比較した上で、金融行動を変容させる手がかりを探索した。日本人の金融リテラシーの水準は他国に比べて低く、消費者の知識や金融行動が習慣化レベルに到達すれば、日本人の資産運用のあり方も大きく変化することが示唆された。

研究成果

• [雑誌論文] 金融リテラシー概念の変容 (2015)
  • 著者名/発表者名: 山下貴子
  • 雑誌名: 流通科学大学論集（経済・経営編） 巻: 27（2） ページ: 83-95
  • NAID: 120005550657
  • オープンアクセス / 謝辞記載あり
• [雑誌論文] リーマン・ショック後の米国家計金融資産選択行動 (2014)
  • 著者名/発表者名: 山下貴子・中村隆
  • 雑誌名: 流通科学大学リサーチレター 巻: No.19 ページ: 1-21
• [雑誌論文] 家計のポートフォリオ選択の動向 (2013)
  • 著者名/発表者名: 山下貴子・中村 隆
  • 雑誌名: 流通科学大学論集－流通・経営編 巻: 第25巻第2号 ページ: 49-61
  • NAID: 120005327939
• [備考] 家計のポートフォリオ選択の動向
  • URL: http://www.umds.ac.jp/faculty/ryukabooks/ronsyu/documents/049-061yamashitatakakosensei.pdf