金融資産の取崩期に必要な金融リテラシーと顧客本位を実現する金融規制のあり方

• 研究課題/領域番号: 25K05195
• 研究種目: 基盤研究(C)
• 配分区分: 基金
• 応募区分: 一般
• 審査区分: 小区分07060:金融およびファイナンス関連
• 研究機関: 武蔵大学
• 研究代表者: 北村 智紀 武蔵大学, 経済学部, 教授 (80538041)
• 研究期間 (年度): 2025-04-01 – 2030-03-31
• 研究課題ステータス: 交付 (2025年度)
• 配分額: 4,420千円 (直接経費: 3,400千円、間接経費: 1,020千円); 2029年度: 130千円 (直接経費: 100千円、間接経費: 30千円); 2028年度: 1,430千円 (直接経費: 1,100千円、間接経費: 330千円); 2027年度: 520千円 (直接経費: 400千円、間接経費: 120千円); 2026年度: 2,080千円 (直接経費: 1,600千円、間接経費: 480千円); 2025年度: 260千円 (直接経費: 200千円、間接経費: 60千円)
• キーワード: 高齢化 / 金融リテラシー / 資産取崩し / 顧客本位 / 金融規制

研究開始時の研究の概要

少子高齢化が進行する中、本研究は退職後の金融資産取崩しに焦点を当て、必要な「需要側金融リテラシー」の解明と、金融機関による「供給側金融リテラシー」とのギャップの検証を行う。顧客本位の金融規制のあり方を提示し、高齢者が安心して資産を取り崩せる環境の構築を目指す。日本のみならず、高齢化が進む諸外国における政策や商品設計にも示唆を与える。