Building a Financial Planning Theory for an Aging Society in the Era of the 100-year Lifespan

2023 Fiscal Year Final Research Report

• Project/Area Number: 21K18431
• Research Category: Grant-in-Aid for Challenging Research (Exploratory)
• Allocation Type: Multi-year Fund
• Review Section: Medium-sized Section 7:Economics, business administration, and related fields
• Research Institution: Kobe University
• Principal Investigator: Yamori Nobuyoshi 神戸大学, 経済経営研究所, 教授 (80220515)
• Co-Investigator(Kenkyū-buntansha): 祝迫 得夫 一橋大学, 経済研究所, 教授 (90292523) ; 上山 仁恵 名古屋学院大学, 経済学部, 教授 (90295618)
• Project Period (FY): 2021-07-09 – 2024-03-31
• Keywords: ファイナンシャルプランニング / 高齢社会 / 金融リテラシー / 金融経済教育 / 助言者 / アンケート調査 / 金融機関 / 高齢者

Outline of Final Research Achievements

Financial planning theory is a key pillar of household finance theory, which has been advancing rapidly. This study aims to determine the necessary financial literacy for Japan in the era of 100-year lifespans, including the proper use of advisors. In fiscal year 2021, a survey titled 'Financial Behavior and Financial Literacy of the Elderly during the Corona Crisis' was conducted on 1,000 elderly individuals. In fiscal year 2022, a follow-up survey, 'Cognitive Function and Financial Behavior of the Elderly', was conducted among the previous survey's respondents. In fiscal year 2023, a 'Survey on Financial Institution Staff Attitudes towards Financial Planning' was conducted with 1,000 staff members from financial institutions who provide financial planning services.

Free Research Field

金融論

Academic Significance and Societal Importance of the Research Achievements

本プロジェクトで実施した高齢者に対する金融リテラシーに関する追跡調査は例がなく、さらに、重要なプレイヤーであるはずの金融機関職員に対する調査も先行研究がなかった。したがって、それらの結果は学術的に新規性の高いものとなった。さらに、本研究プロジェクトを申請したときには予想していなかったが、政府は法律を改正して、2024年に金融経済教育推進機構を設立し、金融経済教育の強化により国民の金融リテラシーの向上に取り組んでいる。その議論の過程で、研究プロジェクトの成果に基づいて、行政やメディアに対して助言を行う機会が多かった。そのため、申請時に期待した以上の社会的意義を持った。